Bilançonun şirketimin kredi yetkinliği üzerinde hangi etkileri var?
Haziran 26, 2022 | 40,00 EUR | cevaplandı Christiane Fuchs
Sayın Mali Müşavir,
Orta ölçekli bir şirketin genel müdürü olarak şirketimin kredi değerini artırmak için bir zorlukla karşı karşıyayım. Mevcut bilançomuzda öz kaynak oranı ve likidite oranı gibi bazı finansal göstergeler optimal değil. Bu durum, bankalar ve potansiyel yatırımcılar nezdinde özellikle krediye uygun olarak kabul edilmediğimizi gösteriyor.
Şirketimin kötü bilançosunun uzun vadede finansman imkanlarımıza olumsuz etkileri olabileceğinden endişe duyuyorum. Bu nedenle, şirketimin kredi değeri üzerinde bilançonun hangi somut etkilerinin olduğunu öğrenmek ve bunu iyileştirmek için neler yapabileceğimizi öğrenmek istiyorum.
Bilanço yapımızı nasıl optimize edebileceğimiz hakkında bana ipuçları ve öneriler verir misiniz, şirketimizin kredi değerini artırmak için? Örneğin, uzun vadeli varlıklara yatırım yapmak ya da kısa vadeli borçları azaltmak mantıklı mı? Özellikle dikkat etmemiz gereken belirli finansal göstergeler var mı?
Uzman danışmanlığınızı bekliyor ve destekleriniz için şimdiden teşekkür ediyorum.
Saygılarımla,
Quentin Schneider
Sayın Schneider,
Size olan talebiniz ve mali müşavir olarak uzmanlığıma duyduğunuz güven için teşekkür ederim. Bir şirketin krediye uygunluğu, finansman imkanları ve büyüme potansiyeli için önemli bir faktördür. Zayıf bir bilanço yapısı gerçekten krediye uygunluğu üzerinde olumsuz etkilere sahip olabilir ve bu nedenle bu durumu düzeltmek için önlemler almak önemlidir.
Özsermaye oranı ve likidite oranı, bir şirketin krediye uygunluğunu değerlendirirken bankaların ve yatırımcıların dikkate aldığı iki önemli orandır. Yüksek bir özsermaye oranı, şirketin uzun vadeli borçları ödemek ve olası riskleri azaltmak için yeterli özsermayeye sahip olduğunu gösterir. Yüksek bir likidite oranı ise şirketin mevcut yükümlülüklerini yerine getirmek için yeterli kısa vadeli kaynağa sahip olduğunu gösterir.
Bilanço yapısını optimize etmek ve krediye uygunluğu artırmak için alabileceğiniz çeşitli önlemler bulunmaktadır. Uzun vadeli varlıklara yapılan yatırımlar, özsermaye oranını geliştirmeye ve şirketin finansal temelini güçlendirmeye yardımcı olabilir. Bu, örneğin uzun vadeli gelirler sağlayan varlıkların veya gayrimenkullerin satın alınması yoluyla gerçekleştirilebilir.
Kısa vadeli yükümlülüklerin azaltılması, bilanço yapısını geliştirmeye de yardımcı olabilir. Bu, örneğin tedarikçi kredilerinin geri ödenmesi veya kısa vadeli yükümlülüklerin uzun vadeli yükümlülüklere dönüştürülmesi yoluyla gerçekleştirilebilir. Krediye uygunluğu güçlendirmek için özsermaye ve yabancı sermaye arasında dengeli bir ilişki kurmak önemlidir.
Bilanço yapısını optimize etmek için özellikle dikkat etmeniz gereken belirli oranlar da vardır. Özsermaye oranı ve likidite oranı yanı sıra, örneğin özsermayenin toplam sermayeye oranı, borçlanma oranı veya karlılık oranları da bir şirketin finansal sağlığı için önemli göstergeler olabilir.
Mevcut bilanço yapınızı detaylı bir şekilde analiz etmenizi ve mali müşavirinizle birlikte şirketinizin krediye uygunluğunu artırmak için uygun önlemler geliştirmenizi öneririm. Sektöre, şirketinizin büyüklüğüne ve hedeflerinize bağlı olarak, bireysel çözümler ve stratejiler değişebilir.
Daha fazla sorunuz için ve detaylı bir danışmanlık için size memnuniyetle yardımcı olurum. Bilanço yapınızı optimize etmeniz ve krediye uygunluğunuzu artırmanız konusunda tavsiyelerimin ve önerilerimin size yardımcı olacağını umuyorum.
Saygılarımla,
Christiane Fuchs
